Bilan Retraite

Bilan retraite

ESTIMATION DE VOS DROITS A LA RETRAITE :
(simulations personnalisées sur demande pour un départ à la retraite de 62 à 67 ans)

Notre expertise nous permet d’être en mesure de vous aider à trouver réponses aux questions suivantes :

1. À quel âge envisagez-vous de prendre votre retraite ?
2. Quelle sera le montant de votre retraite professionnelle ?
3. Quelles options de rente vous sont proposées ?
4. Votre table de mortalité est-elle garantie ?
5. Savez-vous à combien s’élèveraient vos droits à la retraite ?
6. Quelle sera votre retraite de réversion afin de protéger votre conjoint survivant ?
7. Savez-vous quel montant vous désirez obtenir à la retraite ?
8. Quel type d’épargne financière vous permettrait d’obtenir un revenu garanti à vie ?

Après recensement de vos droits et ceux de votre conjoint en rapport avec votre carrière, au titre :
§ du régime de base : établissement du relevé de l’assurance vieillesse faisant apparaître votre nombre de trimestres validés, tous régimes confondus.
§ du régime complémentaire : établissement des relevés des caisses complémentaires faisant apparaître votre nombre de points acquis.
§ des régimes supplémentaires : estimation de vos pensions des régimes supplémentaires par capitalisation.

Nous pourrons alors vous présenter :
1. Estimation du montant de vos droits à la retraite en tenant compte de votre situation actuelle prolongée jusqu’au terme envisagé.
1. Estimation du montant de vos pensions de réversion (vous vers votre conjoint et réciproquement).
2. Recherche des modes d’optimisation de vos droits à la retraite et de vos conditions de départ à la retraite tenant compte de vos objectifs particuliers.
3. Calcul et analyse de l’intérêt d’un rachat de trimestres d’études supérieures avec réduction fiscale.
4. Recherche de votre âge optimal de départ à la retraite. Impact financier d’un choix de cessation d’activité à des âges différents.
5. Préconisations concernant les modes d’optimisation au-delà des régimes obligatoires.
6. Commentaires personnalisés au cours d’un entretien