Nos solutions

Le conseil global patrimonial

Se constituer une épargne de précaution
Placer des liquidités à court terme
Obtenir des revenus supplémentaires
Se constituer un patrimoine
Optimiser et diversifier la rentabilité de ses placements
Financer un achat immobilier
Préparer la transmission de son patrimoine
Préparer la transmission de son entreprise
Se prémunir contre les accidents de la vie
Faire face à la dépendance
Protéger le conjoint survivant
Protéger ses proches
Aider ses enfants
Préparer sa retraite
Optimiser sa fiscalité
Réduire son IFI

La Retraite

Evaluer mes droits et ceux de mon conjoint
Mettre en place ou optimiser les contrats « Loi Madelin » ou « article 83 » de mon entreprise
Mettre en place ou optimiser les PEE ou PERCO de ma société
Mettre en place un PERP
Racheter des trimestres d’études
Améliorer mes revenus de retraite
Choisir mon épargne retraite : quels supports financiers, immobiliers ?

La Prévoyance

Mettre en place ou optimiser mes contrats de prévoyance : invalidité-décès, mutuelle…
Protéger mon conjoint, mes enfants
Optimiser les garanties de mes emprunts vis-à-vis de la profession

L’Assurance vie en France ainsi qu’au Luxembourg

Choisir le contrat le mieux adapté à mes objectifs
Optimiser la gestion financière de mes contrats
Rédiger ou modifier mes clauses bénéficiaires
Souscrire après 70 ans

La Banque

Audit de la gestion financière de mes comptes titres et PEA
Aide à l’obtention d’un crédit
Assurance emprunteur avec délégation d’assurance

L’or Physique

Achat et conservation de lingot et de Napoléon

L’immobilier direct ou démembré

Louer en meublé, acheter la nue-propriété d’un bien
Investir en immobilier de rapport ou immobilier fiscal (Loi Duflot, Loi Malraux) ?
Investir dans des SCPI de rendement, fiscale de type Malraux et Déficit foncier, ou en nu propriété

Les Entreprises

Assurance « Homme Clé » et « croisée associés »
Audit du Passif Social des indemnités de retraite
Garantie Chômage du Chef d’entreprise
Cession d’entreprise : pacte Dutreuil, holding familiale
Trésorerie : optimiser les placements financiers de ma société

La fiscalité

Analyser mes impositions (impôt sur le revenu, ISF…)
Défiscaliser (PERP,FIP, FCPI, Girardin, Duflot…)

Nous vous accompagnons dans les différentes étapes

de votre vie privée et professionnelle