Prévoyance

Prévoyance : la 1ère étape d’une étude patrimoniale globale

La Prévoyance est un univers souvent délaissé  par les Cabinets de Gestion de Patrimoine Indépendants.
La Prévoyance doit être la première pierre de la maison patrimoniale reconstruite pour nos clients.
Par analogie, nous pouvons dire qu’une approche patrimoniale globale sans préconisations préalables de prévoyance serait pour le client d’un CGPI l’équivalent d’une maison bâtie par un architecte sans les fondations.

En effet :

Comment envisager avec sérénité une épargne retraite périodique sur 25 ans ?
•    Assurance vie, Perp, Madelin….sans envisager la prise en charge des cotisations mensuelles par la Compagnie en cas d’invalidité

Comment envisager un emprunt bancaire sur 12 – 15 – 20 ans?
•    Crédit professionnel ou privé….sans être protégé en cas d’invalidité professionnelle

Comment diriger son entreprise à long terme ?
•    Sans envisager la prise en charge de son remplaçant en cas d’invalidité ou de décès
•    Sans protéger ses associés en cas de disparition

Comment mettre à l’abri sa famille en cas de coups durs ?
•    Sans protéger son conjoint, ses enfants qui ont 1 – 3 – 5 – 7 ans et plus
•    Sans protéger un enfant handicapé

Sachons anticiper avec sérénité les étapes de notre vie :
Naissance, vie active, retraite, dépendance, décès, succession et pensons Prévoyance !